In den letzten zehn Jahren ist die Liste der Branchen, die sich nicht durch technologische Innovationen verändert haben, viel kürzer als die Liste derjenigen, die dies getan haben. Viele sind jedoch überrascht zu erfahren, dass die Technologie jetzt auch die traditionelle Versicherungsbranche verändert.
Das ist richtig, Versicherung ist keine Ausnahmen. In der Vergangenheit als traditionelles, beziehungsorientiertes Unternehmen tätig, in dem Handshakes und Reputation mehr zählten als Apps und Algorithmen, weiß jeder, der kürzlich eine Versicherungspolice gekauft hat, dass Versicherungen technologisch fortschrittlicher – und technologieabhängiger – sind als zuvor.
Sie müssen nicht lange nach Beweisen suchen. Vom unaufhaltsamen Aufstieg der Digital-First-Richtlinienproduktion bis hin zu den immer leistungsfähigeren Self-Service-Apps, die Richtlinienanpassungen erleichtern und Ansprüche Mit wenig Input von Agenten oder Versicherungsvertretern durchdringt die Technologie die Branche.
Wie in anderen Branchen sehen wir bereits Gewinner und Verlierer dieses disruptiven Prozesses. Während der Nettoprämienanteil von Versicherungsvertretern und -maklern in den letzten fünf bis zehn Jahren tatsächlich gestiegen ist – von 50,6 % aller Schaden- und Unfallsparten im Jahr 2017 auf 53,8 % im Jahr 2021, so die Versicherungsinformationsinstitut — die erfolgreichsten Agenturen und Makler haben sich mit Begeisterung mit der Zeit weiterentwickelt. Diejenigen, die dies nicht getan haben, spüren den Druck.
Eines der besten Beispiele der Branche für diese Veränderung im Handeln ist Hamilton Versicherungsagentureiner der landesweit größten unabhängigen Versicherungsmakler, der dieses Jahr sein 40-jähriges Bestehen feiert.
So verbindet die Hamilton Insurance Agency Technologie und Tradition, um die Produktqualität zu verbessern, das Kundenerlebnis zu verbessern und gestärkt aus einer der schwierigsten Zeiten der Versicherungsbranche hervorzugehen.
Die Rolle des Versicherungsmaklers überdenken – keine „Störung“ notwendig
Erstens definiert Hamilton die Rolle des Versicherungsmaklers neu. Gründer Alan J. Zuccari und sein leitendes Führungsteam glauben, dass Makler und Makler mehr tun müssen, als nur Versicherungspolicen zu verkaufen, um das Vertrauen ihrer Kunden zu gewinnen. Sie müssen echte Partner für ihre Kunden sein.
Kundenpartnerschaften hängen von Hamiltons langjährigen Beziehungen zu Versicherungsträgern und seinem fein abgestimmten Ansatz für erstklassigen Kundenservice ab. Ein People-First-Ansatz also.
Aber das ist nur ein Teil der Geschichte. Die Hamilton Insurance Agency nutzt auch proprietäre Technologien und Analysen, um maßgeschneiderte Lösungen für ihre Kunden zu entwickeln – nicht nur, um ihren aktuellen Versicherungsbedarf zu decken, sondern um ihnen zu helfen, vorauszusehen, wie sich ihre Bedürfnisse in der Zukunft ändern könnten und wie sie Risiken mindern können, die über das bloße Tragen einer ausreichenden Versicherung hinausgehen Abdeckung.
Dieser umfassende Ansatz ist besonders nützlich für Hamilton-Kunden in stark regulierten Branchen wie Gesundheits- und Sozialdiensten. Beim Onboarding von Pflegeeinrichtungen wie Seniorenwohngemeinschaften führt Hamilton beispielsweise eine umfassende Prüfung durch datengetriebene Analyse das umfasst:
- Geschäftsmodell, Ziele und Ziele
- Serviceleitungen und Protokolle, mit Fokus auf die Vermeidung potenzieller Deckungslücken
- Haftungshistorie
- Aktuelle Qualitätssicherungs- und Risikomanagementpraktiken mit der ERMA-Software von ServarusRM, einer hochmodernen Risikobewertungslösung
- Haltung zu Compliance und Risikotransfer
Dies unterscheidet sich stark von dem eher transaktionalen Ansatz, der anderswo in der Branche üblich ist. Es gibt weniger „Was brauchen Sie von uns“ und mehr „Wie können wir Ihnen helfen, das zu bekommen, was Sie brauchen?“.
Kundenbedürfnisse sind natürlich nicht statisch. Daher konsultiert das Team von Hamilton häufig Kunden, um ihren Bedürfnissen immer einen Schritt voraus zu sein und ihnen zu helfen, Chancen zu erkennen, bevor sie zu Verbindlichkeiten werden.
Jenseits des Standards – Nicht-traditionelle und Versicherungsoptionen der nächsten Generation
Die Hamilton Insurance Agency bietet eine vollständige Palette von Standardversicherungsprodukten für Arbeitnehmer, wie z. B. Gruppenkrankenversicherung, Zahnversicherung, Sehkraft, Leben, Behinderung und AD&D. Es bietet auch Standard-Geschäftsversicherungspolicen wie gewerbliches Eigentum, allgemeine Haftpflicht und gewerbliche Autoversicherung an.
Aber das ist nur der Anfang. Hamilton hebt sich durch sein innovatives (und wachsendes) Angebot an Nischen- und Versicherungsprodukten der nächsten Generation von der Masse ab – viele davon waren entweder wenig bekannt oder existierten vor 10 oder 20 Jahren einfach nicht. Denken Sie an die Cyber-Haftung, die Haftung für Beschäftigungspraktiken und die Abdeckung aktiver Schützen.
Ob im Guten oder im Schlechten, diese sind heute für viele Unternehmen eine unverzichtbare Deckung, und die Hamilton Insurance Agency stellt sicher, dass sie so leicht verfügbar sind wie traditionellere Policen.
Verbinden Sie alles mit der BeneBee Mobile App
Die Hamilton Insurance Agency kombiniert ihr umfassendes Versicherungsportfolio mit einem maßgeschneiderten Ansatz für Kundenbeziehungen BeneBeea benutzerfreundliche mobile App das Kunden mit umfassenden Versicherungsressourcen und 24/7-Support verbindet, egal wo sie sich gerade befinden. Zu den Fähigkeiten von BeneBee gehören:
- Einfacher Zugriff auf einheitliche virtuelle Versicherungskarten
- On-Demand-Kundensupport zur Unterstützung bei der Verwaltung von Versicherungsverwaltungsproblemen
- Personalisierte Anleitungsvideos zur Registrierung
- Digitale maßgeschneiderte Versicherungs- und Leistungshandbücher
- Kostenlose pharmazeutische Suche powered by GoodRx
- Telemedizinischer Support rund um die Uhr (Telefon oder Videokonferenz) ohne Zuzahlungen oder Selbstbehalte
Jason Zuccari von Hamilton leitete das Entwicklungsteam von BeneBee mit dem Ziel, den Richtlinienverwaltungsprozess zu rationalisieren und die nächste Generation einbinden von Versicherungsnehmern. Unterwegs beschlossen sie, aus BeneBe etwas mehr zu machen. Es wurde zu einem unverzichtbaren Tech-Toolkit, das Arbeitgebern und Arbeitnehmern gleichermaßen das Leben erleichtert.
BeneLink Connect – Vereinfachung des Geschäfts für Versicherungsnehmer von Unternehmen
Die BeneBee-App ist nicht die einzige kundenorientierte Technologielösung von Hamilton. Es ergänzt BeneLink Connect, eine leistungsstarke Anwendung zur Verwaltung von Versicherungsanmeldungen für Versicherungsmakler, Arbeitgeber und Arbeitnehmer.
BeneLink Connect erleichtert kritische Aktionen (und potenzielle Knackpunkte) während des gesamten Registrierungslebenszyklus, einschließlich:
- Registrierungszugang – das Portal steht Arbeitgebern und Arbeitnehmern rund um die Uhr zur Verfügung
- ACA-Compliance mit einem Tool zur Erfassung von Mitarbeiterverzichtserklärungen, das sicherstellt, dass die Opt-in/out-Entscheidung aller aufgezeichnet wird
- Leistungswahlverarbeitung in Echtzeit mit Bestätigungserklärungen der Mitarbeiter
- Zeitstempel für alle Transaktionen, Reduzierung des Compliance-Risikos und Vereinfachung der Aufzeichnungen
- Ganzjährige Änderungsfunktion für Neueinstellungen und Verzichtserklärungen, Lebensereignisse, Kündigungen und demografische Veränderungen
Hamilton Insurance Agency führt Innovationen für die nächsten 40 Jahre durch
Heute ist Hamilton ein national anerkannter Versicherungstechnologieführer, der für seinen überragenden Kundenservice bekannt ist. Zuccari ist stolz darauf, ein auf den Menschen ausgerichtetes Versicherungsunternehmen zu betreiben, das sich voll und ganz dem technologischen Wandel verschrieben hat, ohne seine Seele zu verlieren.
Mit einer sich entwickelnden Palette von Standard- und Nicht-so-Standard-Versicherungsprodukten, branchenführender mobiler App-Technologie und einer leistungsstarken Risikomanagementlösung für Unternehmen in einer Vielzahl unterschiedlicher Branchen zeigt Hamilton andere unabhängige Versicherungsagenturen und -makler wie echte Innovation aussieht.
Sein Erfolg erinnert auch daran, dass Unternehmen, die nicht innovativ sind, angesichts des immer schnelleren technologischen Wandels tendenziell ins Hintertreffen geraten. Das Team von Hamilton baut voller Stolz ein Unternehmen auf, das allen Herausforderungen der nächsten 40 Jahre standhalten kann. Wir hoffen, dass sein Beispiel andere unabhängige Agenturen und Makler dazu inspiriert, dasselbe zu tun.
Beitragsbild: Kampus Production; Pexels.com. Danke dir!
